Узнать стоимость ликвидации
p +375 (29) 133-01-01
m г.Минск, просп. Победителей 127, пом. 312
1 bankrot2013@gmail.com

Услуги антикризисного управляющего от компании №1 в Беларуси

Лидер рейтинга антикризисных управляющих bankrot.gov.by

Выявление и взыскание дебиторской задолженности

27.03.2020

При открытии конкурсного производства или начале процедуры ликвидации работа по взысканию дебиторской задолженности начинается со следующих этапов: 

1)Сбор документов для работы по взысканию дебиторской задолженности;

2)Анализ заключенных между контрагентами договоров, документов;

3)Анализ банковских выписок ( т.е. работа с заявленными и выявленными дебиторами. В банковских выписках указаны суммы и назначение платежа. Анализ этих переводов денежных средств. Например, по договору займа заимодавец перев на расчетный счет заемщика 2 000,00 белорусских рублей (в банковской выписке будет числиться: предоставление займа по Договору № 1 и сумма перевода). Просматриваем выписку и ищем, был ли возвращен заем заемщиком. Если заем не возвращен, организация — заемщик является дебитором).

4)Направление требований о предоставлении актов сверки за период от 3 лет, предшествующих открытию конкурсного производства либо началу процедуры ликвидации в отношении Должника и до настоящего времени.

При наличии дебиторской задолженности (подтвержденной/неподтвержденной) должен быть урегулирован претензионный порядок.

1) Подготовка и направление претензии

Действующим законодательством Республики Беларусь установлен обязательный досудебный (претензионный) порядок урегулирования споров между юридическими лицами (ст. 10 Гражданского кодекса Республики Беларусь, п. 1 приложения «Претензионный порядок урегулирования спора» к Хозяйственному процессуальному кодексу Республики Беларусь). Досудебное урегулирование спора заключается в том, что до обращения в суд Взыскатель должен направить в адрес должника претензию – письменное предложение о добровольном урегулировании спора. Претензия должна соответствовать требованиям законодательства Республики Беларусь (пункт 2 приложения к Хозяйственному процессуальному кодексу Республики Беларусь), а также необходимо приложить копии документов (либо выписки из них), обосновывающие и подтверждающие предъявленные требования.

2) Ожидание ответа на претензию (1 месяц либо иной срок, урегулированный сторонами в договоре)

После истечения срока на ответ (1 месяц со дня получения претензии Должником – п. 6 приложения к ХПК Республики Беларусь) по претензии и только после получения или неполучения от Должника ответа досудебный порядок урегулирования спора считается соблюденным и после Взыскатель вправе обратиться в суд за защитой своих прав. 

Также в договоре может быть согласован иной претензионный срок.

В соответствии с пунктом 6 приложения к ХПК получатель претензии в месячный срок со дня ее получения, если иной срок не установлен законодательством или договором, письменно уведомляет заявителя претензии о результатах ее рассмотрения. 

В этом срок при реагировании Должника на претензию стороны при необходимости сверяют расчеты, проводят экспертизу или совершают другие действия для обеспечения досудебного урегулирования спора. 

3) Взыскание денежных средств посредством обращения в судебные органы)

 При отсутствии ответа, либо при отказе от оплаты  Взыскателем в экономический суд (выбор суда — общие правила подсудности, специальная либо договорная подсудность) подается заявление. Допускается рассмотрение дела о взыскании долга в двух формах:

1) приказное производство, по окончании которого выдается определение о судебном приказе;

2)исковое производство, по окончании которого выносится решение и выдается судебный приказ.

Приказное производство.

Для возбуждения судом приказного производства взыскатель подает в суд письменное заявление, которое должно быть оформлено по установленным правила (СТ. 221 ХПК Республики Беларусь). Неправильное оформление заявления может повлечь отказ в его принятии.

ОБЯЗАТЕЛЬНО!! К заявлению о возбуждении приказного производства обязательно должна быть приложена копия почтового реестра о направлении Должнику материалов заявления о возбуждении приказного производства.

Заявление о возбуждении приказного производства готовится руководствуясь ст.ст. 288, 290, 372, 424, 456, 486  Гражданского Кодекса Республики Беларусь, ст.ст. 220, 221, 225 Хозяйственного Процессуального Кодекса Республики Беларусь.

Заявление о возбуждении приказного производства не будет принято в Экономический суд без всех приложенных документов, доказывающих наличие долга.

Окончание приказного производства

Определение о судебном приказе является исполнительным документом, и судебный приказ на основании его не выдается (Абз. 3 ст. 329 ХПК, ч. 4 п. 22 Постановления N 9)

Исковое производство. Переход с приказного в исковое производство.

Если суд отказал в вынесении определения о судебном приказе (в частности, когда должник не согласился с требованиями и представил отзыв на заявление), то взыскатель праве в течение 15 рабочих дней с момента направления судом определения ходатайствовать о рассмотрении дела в порядке искового производства. Для этого также требуется уплатить госпошлину в порядке и размере, установленных при подаче искового заявления.

Если суд вынес определение о судебном приказе на часть требований, а в остальной части отказал, то взыскатель вправе ходатайствовать перед судом о передаче для рассмотрения в порядке искового производства этой части требования (Ч. 3 п. 26 Постановления № 9).

ВАЖНО!! При переходе из приказного в исковое производство не требуется соблюдать претензионный порядок.

4) Взыскание денежных средств посредством обращения в органы принудительного исполнения.

Определение о судебном приказе/судебный приказ получен.

1) Банк: Предъявляем исполнительный документ в банк должника платежным требованием для бесспорного списания денежных средств (Ч. 1 ст. 370 ХПК). 

При выставлении выданного исполнительного документа выставляется в банк к расчетному счету Должника на общую сумму.

Данное платежное требование может быть исполнено полностью, в части или не исполнено вообще.

2) ОПИ по месту нахождения / жительства Должника: 

Если на счете должника нет денежных средств, а также если определение вынесено в отношении другого имущества, то следующий шаг: обращение в органы принудительного исполнения по месту нахождения должника с заявлением о возбуждении исполнительного производства. 

Заявление о возбуждении исполнительного производства подается в Отдел принудительного исполнения по месту жительства Должника, и, согласно ст. 43 Закона Республики Беларусь «Об исполнительном производстве», должно содержать:

— сведения о сумме денежных средств, подлежащей взысканию;

— текущие (расчетные) банковские счета взыскателя, на которые необходимо перечислять взыскиваемые денежные средства, его учетный номер плательщика или иной аналогичный номер, присвоенный в иностранном государстве;

— данные документа, удостоверяющего личность взыскателя – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя (идентификационный номер, серия (при их наличии), номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ).

К заявлению (представлению) о возбуждении исполнительного производства прилагаются:

— доверенность или иной документ, подтверждающий полномочия представителя взыскателя, если заявление (представление) о возбуждении исполнительного производства предъявляется представителем;

— документы, подтверждающие совершение действий, предусмотренных частями первой и третьей статьи 41 настоящего Закона, если их совершение до возбуждения исполнительного производства обязательно.

К заявлению (представлению) о возбуждении исполнительного производства могут прилагаться и иные документы.

3) Контроль за работой судебного исполнителя ( звонки, запросы в ОПИ);

4) Окончание исполнительного производства

Так, исполнительное производство может быть окончено по причине полного исполнения (перечисление денежных средств на расчетный счет Взыскателя), с актом о невозможности взыскания (возвращение исполнительного документа Взыскателю), по причине начала процедуры банкротства/ликвидации:

— исполнительное производство может быть окончено по причине полного исполнения (перечисление денежных средств на расчетный счет Взыскателя)  — дебитор исключается, работа по нему прекращена;

— с актом о невозможности взыскания (возвращение исполнительного документа Взыскателю) — ч. 2 ст. 53 Закона «Об исполнительном производстве» -возвращение исполнительного документа взыскателю не препятствует повторному предъявлению этого исполнительного документа к исполнению в пределах сроков, установленных статьей 34 настоящего Закона;

— процедура банкротства/ликвидации – если исполнительный документ возвращен Взыскателю в связи с началом процедуры ликвидации/банкротства, требование кредитора подается с приложением данного исполнительного документа.

5) ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ

Штрафные санкции рассчитываются с момента нарушения сроков оплаты (в Договоре между контрагентами указывается срок исполнения обязательств по уплате) до дня оплаты основного долга включительно.

Пеня рассчитывается в соответствии со статьей 311 ГК Республики Беларусь, где  неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору, если иное не предусмотрено законодательными актами, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Размер пени также урегулирован в Договоре. 

Пеня: как рассчитать пеню (на примере Договора поставки)?

1) Смотрим договор, в котором в пункте 3.3. (например) указано, что товар поставляется с отсрочкой платежа 30 календарных дней с момента отгрузки.

Моментом отгрузки в данном случае будет признаваться дата, указанная в товарно – транспортной накладной.

2) В товарно – транспортной накладной датой отгрузки указано 29.06.2016 г.

Значит, с 30.06.2016 г. отсчитываем 30 календарных дней. Если 31 день попадает на выходной либо праздничный день, началом нарушения сроков оплаты считается второй рабочий день.

3) С высчитанного дня начала просрочки и до дня оплаты рассчитываем штрафные санкции.

Пеня рассчитывается по формуле:

Сумма долга * количество дней просрочки*размер пени за каждый день просрочки = сумма к оплате

Либо, есть электронная таблица, предоставленная Консультант Плюс, которая рассчитывает пеню при правильном введении данных.

Проценты за пользование чужими денежными средствами: как рассчитать?

Согласно ст. 456 ГК  Республики Беларусь, если покупатель своевременно не оплачивает переданный в соответствии с договором товар, продавец вправе потребовать от покупателя уплаты процентов в соответствии со ст. 366 ГК Республики Беларусь.

В соответствии со ст. 366 ГК Республики Беларусь за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется ставкой рефинансирования Национального банка Республики Беларусь на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части, за исключением взыскания долга в судебном порядке, когда суд удовлетворяет требование кредитора исходя из ставки рефинансирования Национального банка на день вынесения решения. Сумма процентов за пользование чужими денежными средствами рассчитана с учетом изменения ставки рефинансирования. 

Проценты за пользование чужими денежными средствами рассчитаны на день исполнения обязательств.

1) Смотрим договор, в котором в пункте 3.3. (например) указано, что товар поставляется с отсрочкой платежа 30 календарных дней с момента отгрузки.

Моментом отгрузки в данном случае будет признаваться дата, указанная в товарно – транспортной накладной.

2) В товарно – транспортной накладной датой отгрузки указано 29.06.2016 г.

Значит, с 30.06.2016 г. отсчитываем 30 календарных дней. Если 31 день попадает на выходной либо праздничный день, началом нарушения сроков оплаты считается второй рабочий день.

3) С высчитанного дня начала просрочки и до дня оплаты рассчитываем штрафные санкции.

Проценты рассчитываются по формуле:

Сумма долга* ставка рефинансирования на дату расчета (исполнения обязательства)*количество дней просрочки/ количество дней в году, для которого производится расчет = сумма к оплате.

Штрафные санкции также включаются в претензию, а далее и в заявление о возбуждении приказного производства.

6) Требование кредитора

Если Должник находится в процедуре ликвидации/банкротства, Взыскателем подается требование кредитора:

1) Действия, описанные в пункте 1: Начало работы по взысканию дебиторской задолженности.

2) В требовании кредитора Взыскателем описывает, на основании каких документов, сделок возникла задолженность, указывая точные суммы на основании этих документов, актов сверки, выписок банка;

3) Каждый документ, подтверждающий задолженность (на основании которых подается требование) и направляется Антикризисному управляющему Должника с приложением оригиналов и копий документов.

Если требование кредитора подается с приложением исполнительного документа, первичные документы, подтверждающие образовавшуюся задолженность, не требуются.

О компании

Правовая компания "БелПрофКонсалт" - это команда антикризисных управляющих, юристов по банкротству, финансовых аналитиков.

Уже более 12 лет мы помогаем бизнесу, руководителям, владельцам компаний, решая их проблемы с долгами. Наша квалификация и опыт позволили нам расти вместе с клиентами и их потребностями.

У нас большой опыт, мы дорожим своей репутацией и делаем то, что действительно умеем, экономя Ваше время и нервы.